Dans cet épisode du "Chiffre du jour", Stéphane Pedrazzi reçoit Pierre Marin, directeur général et cofondateur de RockFi, un family office moderne. Ensemble, ils abordent un sujet de taille : la transmission colossale de patrimoine qui s'annonce dans les 5 à 10 prochaines années, avec près de 5 000 milliards d'euros qui vont être transmis par la génération du baby-boom à ses héritiers.

Pierre Marin commence par souligner l'importance de cette vague de transmission, qu'il qualifie de "silver tsunami". Il explique que lorsqu'on parle de transmettre le patrimoine d'une vie, il est essentiel de s'y préparer en amont, notamment en termes de fiscalité. Il donne deux exemples concrets de dispositifs intéressants : l'ouverture d'un contrat d'assurance-vie qui permet un abattement de 30 000 euros, et pour les professionnels, le pacte Dutreil qui offre une exonération de 75% de la valeur de l'entreprise.

Un autre point important soulevé par l'invité concerne le choix du professionnel qui accompagnera la transmission du patrimoine. Il souligne l'importance de la transparence des frais, critiquant le modèle de rétrocommissions en vigueur dans de nombreuses banques, source d'opacité. Il recommande donc de se tourner vers un conseiller avec un modèle de prix fixe, afin de connaître précisément le coût et le rendement des placements.

Enfin, Pierre Marin aborde la question des placements les plus intéressants pour les personnes de 30 à 40 ans, dans un contexte de marché volatil. Il met en avant des produits comme la dette privée, qui permettent de générer des compléments de revenus et de se préparer à une retraite plus sereine, malgré les incertitudes qui pèsent sur les régimes de retraite traditionnels.

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